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扫黑除恶专项斗争开展以来,彭泽县公安局深入贯彻落实公安部部署全国公安机关依法严厉打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪活动,全环节、全链条侦查打击“套路贷”,坚决铲除“套路贷毒瘤”。年7月,彭泽县公安局成功破获一起非法经营案件,抓获犯罪嫌疑人6名,查扣涉案金额余万元。
年4月,彭泽县网安大队接办案单位案件协查,本县居民徐某报警称:从年2月20日起,其从六十余个APP平台上陆续借款,该六十余个APP平台均以“服务费”方式收取“砍头息”,且利率超过国家规定的36%年利率。在报案人还款过程中,“借贷平台”不断以短信、电话等轰炸方式骚扰徐某及其亲属、同事。
经调查,以上六十余个APP平台涉嫌非法经营。彭泽县公安局立即成立专案组,抽调网安部门、刑侦部门及主办案件派出所等精干警力,摸清架构、不断扩线、精准研判,经过两个多月的缜密侦查,于年6月19日至20日在浙江诸暨查获窝点两个,现场收缴作案工具余件,抓获嫌疑人5名;经过审讯嫌疑人进行深入调查,于七月初再次乘胜追击,在安徽马鞍山抓获嫌疑人1名,共计查扣涉案金额余万元。
经查,犯罪嫌疑人通过在系统商处购买APP网络平台,获取潜在客户信息,部署专人通过电话、短信推送链接等方式进行网络借贷平台宣传引进客户,在APP网络平台上进行注册,对注册信息进行审核后将名单推送至专人进行对接,通过支付平台进行放款,并收取借款金额40%的“砍头息”。后期催款时通过采取“软暴力”方式进行催收,使用电话骚扰、威胁、恐吓、辱骂、滋扰以及发送威胁信息、不间断发送各类网站平台验证码滋扰借款人及借款人亲友,严重影响了借款人及亲友的工作生活。
目前,该6名犯罪嫌疑人已被依法处以刑事拘留,此案正在进一步侦办中。
“套路贷”存在诸多危害性
1
侵害借款人的合法权益。许多借款人一开始贷款金额很小,但在犯罪嫌疑人的“套路”和威逼利诱之下,很快就背负上巨额债务,有的借款人为此倾家荡产,只能卖房还债,甚至被逼自杀
2
扰乱正常金融秩序。“套路贷”团伙普遍不具有金融资质,以民间借贷为幌子从事非法放贷活动,表面上按照国家有关规定,与借款人签订的是年利率24%的借条合同,而实际还款中往往是按照超过24%收取利息,远远超过法律规定标准。
3
衍生出多种刑事犯罪。出借人为催收债务,一般采取辱骂、恐吓、威胁等软暴力手段,有时还伴有暴力型犯罪行为,涉嫌非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事等多种违法犯罪。
警方提示:
请认清“套路贷”、警惕“套路贷”,防止“套路贷”带来的危害!什么是套路贷?
所谓「套路贷」,是指以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订「借贷」或者变相「借贷」、「担保」、「抵押」等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助虚假诉讼或采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。「套路贷」就是新型黑恶犯罪的一种!
套路贷的五大“套路”
套路一:
设置诱饵,伪造借贷假象。不法分子以“迅速放款”“无抵押”“低息便捷”等引诱借款人,签订贷款合同、协议时以行规为由,诱骗借款人签下高于借款本金一倍甚至数倍的欠条,制造假象,为后续“索债”埋下伏笔。借款人会被告知无须担心、只是例行程序、正常还款不影响,使人放松警惕。
套路二:
制造陷阱,肆意认定违约。非法放贷方以故意失联、电话故障、系统问题等多种手段,导致还款日借款人无法正常还款,终致逾期。此时,这些放贷方就以违约的名义收取高额滞纳金、手续费。若借款人无法偿还,会被引诱去其他放贷平台“借新还旧”,贷款本息会“滚雪球式”增长。
套路三:
刻意留痕,虚增贷款金额。非法放贷方先将合同金额转入借款人账户,同时要求借款人在银行柜台将虚高部分取现再返还平台,留下“银行流水与合同金额一致”的表面印象。
套路四:
巧立名目,诱签不利协议。通过玩文字游戏,制造合同漏洞,同时设立“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目,骗取被害人签订阴阳借款、房产抵押等明显不利于被害人的各类合同,导致借款人违约,从而非法占有借款人财产。
套路五:
软硬兼施,软硬暴力催收。通过所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等“软暴力”手段索取非法债务,使人产生心理恐惧。部分放贷方使用比如门口泼漆、撬门锁、尾随借款人等方式恐吓借款人,甚至采取暴力方式催逼借款人还款。
如何防范“套路贷”?
四大公式教你如何防范套路贷!
公式1:无需任何抵押+利息较低=不信
公式2:超低息+无其他费用=不信
公式3:贷前先交费=纯骗局,躲远点
公式4:抵押贷款,只要抵押身份证=纯骗局,躲远点
来源:九江网警巡查执法